In qualità di piccoli investitori starete sicuramente cercando un bel portfolio tracker gratis per tracciare i vostri investimenti azionari.
Ma non state cercando un portfolio tracker gratis qualsiasi bensì uno:
- Semplice
- Con un bel po’ di grafici per analizzare i vostri investimenti
- È automatizzato e sempre accessibile su ogni device
- A costo zero vero eh! Ma gratis gratis!
In breve: per un portfolio tracker gratis le scelte migliori sono il tracker di The Measure of a Plan (Google Fogli, multivaluta, con ribilanciamento e benchmark), Portfolio Performance (open source, solo da pc, il più profondo nelle analisi) e l’app Delta per un monitoraggio base da smartphone. Se volete analisi e backtest fatti bene c’è Wallible, gratis nella versione base e con il 20% di sconto sull’annuale con il codice CAFONA-RET20.
Esattamente!
Ma chi sono io, Babbo Natale?
Io capisco la taccagneria ma se un servizio od oggetto lo usate per anni, vi semplifica la vita e vi fa risparmiare preziosissimo tempo allora state facendo un ottimo acquisto.
Anzi, state facendo un ottimo investimento!
Quindi non rompete il cazzo e sganciate un po’ di sghei perché oggi vi presento dei portfolio tracker (sia gratis che a pagamento) selezionati dopo mesi di attente ricerche e prove sul campo.
Il portfolio tracker di Finanza Cafona
Sono sempre dell’idea che non esista il prodotto perfetto per tutti: o vi adattate a quello che si trova oppure ve lo fate da soli.
Proprio seguendo questa lezione mi sono fatto il mio personale portfolio tracker su Google Sheets, integrandolo poi al mio foglio di budgeting. Spurgato di tutte le informazioni personali l’ho messo a disposizione di tutti i lettori che abbiano fatto una donazione su Ko-Fi.
Trovate la guida al portfolio tracker di Finanza Cafona qui, ma attenzione: è un tracker basilare, senza alcun tipo di analisi dei vostri investimenti.
Serve solo agli utenti troppo pigri per imparare ad usare le funzioni di google finance, a quelli che vogliono comunque donare qualcosa al blog e alle persone che necessitano di informazioni base.
Wallible
Un progetto tutto italiano e ormai online da parecchi anni è quello di Wallible.
Pur essendo un tracker senza dietro aziende solide o investimenti di venture capital come altri in questo articolo, per me è la migliore soluzione rispetto a un excel personalizzato.
Potete caricare i csv del portafoglio dal vostro broker (con qualche modifica), analizzare i portafogli e fare i backtest per capire se state andando nella giusta direzione.
Le potenzialità sono enormi!
L’account base è gratuito e poi esistono dei profili a pagamento per i professionisti e gli investitori retail, cioè noi sfigati.
I ragazzi di Wallible sono amici quindi usando il codice promo CAFONA-RET20 ottenete il 20% di sconto sull’abbonamento annuale per i profili retail, mentre se volete l’account professional usate il codice promozionale CAFONA-PRO30 per un bel 30% di sconto sempre sull’annuale.
Ancora curiosi? Ecco la recensione su come fare un backtest su Wallible.
Delta investment tracker
In questo caso non parliamo di un file simil excel ma di una vera e propria app dedicata al tracciamento degli investimenti: Delta, che oggi fa parte di eToro e si chiama Delta by eToro.
A differenza del mio file Delta è gratis!
L’utilizzo è semplicissimo, segnate tutti gli acquisti e le vendite (anche in crypto!) e l’app penserà a tracciare i vostri rendimenti e a generare alcuni grafici.
Anche qui però abbiamo di fronte un tracker basilare con pochi grafici (non sono interattivi e un po’ confusionari), quindi è simile nei risultati al mio foglio excel ma con una grafica decisamente migliore!
La funzione più interessante è la possibilità di mettere degli alert di prezzo. Una funzione molto utile se state seguendo un titolo oppure vi state impantanando nello stock picking.
A pagamento esiste anche una versione più completa e con diverse feature. La versione Pro costa 59,90 euro l’anno e fornisce:
- Analitica del portafoglio
- Consigli di titoli e di portfolio
- Collegamento automatico con broker ed exchange
- Metriche avanzate
- Prezzi live
Investment portfolio tracker di The Measure of a Plan
Semplicemente il migliore di tutti.
L’ho scoperto da poco e si tratta sempre di uno stramaledettissimo sheets di Google. Non se ne esce: la migliore soluzione è sempre data da mister excel (et simila).
Investment portfolio tracker di the Measure of a Plan è incredibilmente completo in quanto è un tracker multivaluta: tiene traccia di tutti i prodotti finanziari (comprese le crypto) e ha alcune chicche molto interessanti!
Re-balancing
La tab Re-Balancing permette di conoscere quante quote comprare di ogni titolo per mantenere inalterata la composizione del vostro portafoglio titoli.
Inserite la cifra che volete investire, selezionate le percentuali del vostro portafoglio e automaticamente il sistema vi indica quante quote acquistare (al prezzo corrente).
Benchmark del vostro portfolio
Non siete sicuri di come va il vostro portfolio?
Bene, con questo sheets avrete una tab con cui paragonarlo ad altri indici presenti sul mercato (tipo FTSE di Vanguard) oppure ad un portafoglio personalizzato!
Questo vi permette non solo di tenere traccia degli investimenti ma anche di fare un’analisi razionale su come state investendo!
La cosa migliore di tutte è che questo foglio di calcolo è semplicissimo da utilizzare!
Dopo un iniziale smarrimento vi basta seguire le istruzioni e procedere in questa maniera:
- Cambiare le categorie di investimento nel setup
- Inserire i titoli azionari che possedete (occhio a mettere anche la borsa corretta)
- Aggiungete tutti gli eseguiti (vendita, acquisto e dividendi)
- Guardare il file che si auto compila
Voilà, in una ventina di minuti avete sistemato tutto!
Questo è uno di quei file che mi fa rosicare a bestia per la mia incapacità informatica, eppure la sua utilità mi rende orgoglioso di essere un utilizzatore. Proprio per questo vi consiglio caldamente di utilizzarlo (trovate qui le info) e, nel caso vi convinca, di fare una donazione al creatore.
Portfolio Performance
Portfolio Performance è un software open source disponibile per Windows, Mac e Linux.
Essendo open è, appunto, un portfolio tracker gratis. Nonostante uno stile retrò della grafica e una certa difficoltà nell’impostazione di base è forse quello che permette la migliore profondità di analisi fra tutti quelli citati.
Personalmente ho rinunciato ad usarlo dopo poco in quanto è utilizzabile solo via pc ma ho letto di persone che lo hanno integrato con degli script personalizzati.
Dietro al software c’è una community molto attiva che saprà rispondere alle vostre esigenze ma vi risparmio la ricerca di una buona guida consigliandovi quella di IndexFundInvestor.
Curvo
Curvo è una delle migliori piattaforme di back testing per gli investitori europei che abbia mai utilizzato. È utilissimo per capire come i tuoi portafogli si sarebbero comportati in passato e se possono reggere lo stress test del tempo.
Ahimè non è buono per fare tracking degli investimenti ma merita una menzione in questo articolo!
Domande frequenti sui portfolio tracker
Qual è il miglior portfolio tracker gratis?
Per me il tracker di The Measure of a Plan su Google Fogli: è gratis, multivaluta e ha ribilanciamento e confronto con un benchmark. Se preferite un programma da pc c’è Portfolio Performance, open source.
Come fare un’analisi gratuita del portafoglio?
Con Portfolio Performance o con l’account base di Wallible potete caricare le operazioni e vedere rendimenti, allocazione e backtest. Per testare un portafoglio prima di comprarlo c’è anche Curvo.
Qual è la migliore app per monitorare gli investimenti?
Delta (oggi Delta by eToro) è gratis nella versione base, gira su iOS e Android e traccia anche le crypto. Le analisi avanzate e il collegamento con i broker sono a pagamento.
Si può collegare il tracker direttamente al broker?
Alcune app lo fanno, come getquin, Snowball o Delta Pro. Con i fogli di calcolo invece le operazioni si inseriscono a mano o importando il csv del broker.
Come tenere traccia di azioni ed ETF su Google Fogli?
Con la funzione GOOGLEFINANCE potete scaricare i prezzi aggiornati di azioni ed ETF. Ho scritto una guida su come usare Google Finance per il vostro portafoglio.
Conclusioni sul migliore portfolio tracker gratis
Ma come, tutto qua?
Sì certo, quanta roba ti devo consigliare?
Sono mesi che perdo tempo per trovare il migliore tracker sul mercato e, alla fine, questo è il meglio che offre il mercato.
Ci sono tantissime alternative come lo spreadsheet di Mr. Rip (ma non riesco a leggere 10 giorni di indicazioni), l’app di Investing, Simple Portfolio (che di gratis ha poco ma è utile per pagare le tasse), Mad Fientist, Portfolio Visualizer, l’app tedesca getquin che permette la connessione diretta con il broker oppure l’americana Snowball più tante cose che ora dimentico.
Eppure più scavo e più vedo file inutilmente complessi. Secondo me non vi servono migliaia di grafici e analisi… a meno che non vogliate diventare degli Ambassador di Moment.
Certo, sarebbe bello avere anche in Europa servizi automatizzati come Personal Capital (oggi Empower) ma accontentiamoci!
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FONTE IMMAGINE: Photo from PxHere
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